Экономический эксперт о деле “Дельта банка”: впереди длительный судебный процесс, но это может стать позитивным сигналом

КИЕВ. 12 октября. NW. Наказание виновных в таких делах, как дело о выводе денег украинцев руководством “Дельта банка”, может стать хорошим сигналом, что государство может добиться справедливости. Но этому будет предшествовать длительный судебный процесс. Такое мнение в комментарии NW высказал экономический эксперт Андрей Новак.

Про це розповідає NewsWeek

11 октября министр внутренних дел Денис Монастырский сообщил, что по делу “Дельта банка”, которое расследует Национальная полиция, были вручены подозрения, в том числе и бывшему владельцу банка.

По мнению экономиста, наказание виновных по делу станет шагом к возвращению украденных у украинцев вкладов.

“Конечно, может, и повлияет. При условии, если хоть кого-то накажут, если за этим наказанием будет возвращение бюджетных средств, но в любом случае все это будет занимать длительный период времени. Это судебные процессы, которые очень длительные”, – пояснил Новак.

Эксперт также соглашается, что это может стать положительным кейсом для МВД и в целом для восстановления инвестиционного имиджа государства. “Может стать. Любой пример положительного решения финансовых проблем, с которыми столкнулось много украинцев, – это будет хорошим сигналом о том, что кто-то чего-то добился в вопросе справедливости и возврата средств”, – отметил он.

В то же время эксперт не ожидает скорого возвращения доверия к банковской системе, ведь восстановление доверия – длительный процесс, над которым должны работать банки.

Новак напомнил, что во время банкопада, который проходил несколько лет, в Украине было ликвидировано более 100 банков. Перед тем владельцы этих банков их опустошили, и после этого у регулятора в виде НБУ не было выхода, кроме как их ликвидировать. По закону, ФГВФЛ прежде всего гарантирует вклады в государственных банках. С государственными банками проблем не было. А по негосударственным – частным банкам – там ограничена сумма, которую ФГВФЛ возвращает в случае проблем, в данном случае – ликвидации банков. В целом сумма выведенного из банков капитала приближается к 9 млрд долл.

Добавим, что по информации министра внутренних дел Дениса Монастырского, речь идет о том, что жертвами такого циничного грабежа стали полтора миллиона украинских семей. Министр заявил, что в деле “Дельта банка” и других подобных делах будут вручены еще подозрения.

Дело “Дельта банка”

11 октября подозрение по делу о растрате имущества и средств на более чем 1 млрд гривен были вручены одному из владельцев ПАО “Дельта банк”. Речь идет о Николае Лагуне. Кроме него сообщение о подозрении получили два заместителя главы совета директоров банка, а также директор одной из связанных финансовых компаний.

Следствие установило ряд эпизодов, среди которых факт продажи долга банком без всякой оценки. 42 млн грн долга было продано по цене 4 млн грн. Но даже этих средств банк не получил – “выгодную” сделку провернули через корректировки остатков на счетах в системе бухгалтерского учета. А покупателем дешевого кредита стала финансовая компания, основанная владельцем ПАО “Дельта банк”, директор которой по совместительству занимал в банке административную должность.

Кроме имущественных прав на кредитную задолженность сообщники вывели из-под залога недвижимость стоимостью около 16 млн грн.

По данным следствия, о непосредственном хищении средств свидетельствуют факты выдачи по указанию владельца банка 160 млн грн кредита предприятию, бенефициаром которого является его близкий родственник. При этом залогом по этому кредиту были 8 земельных участков, стоимость которых завышена более чем в 100 раз.

По аналогичной схеме владелец банка организовал выдачу кредитов на фирмы-однодневки, не имеющие никаких активов и залогового имущества.

Для возмещения причиненного ущерба в уголовном производстве арестованы активы владельца банка на сумму 790 млн грн. В частности, наложен арест на около 200 земельных участков в Киевской, Черниговской и Ивано-Франковской областях. Кроме того, арестован 1 млн долларов со счета главы совета директоров в одном из швейцарских банков.