У Києві викрили схему BitCapital на 5,3 млн грн із погрозами позичальникам
В Києві викрили організовану групу, яка через інтернет-платформу BitCapital видала позичальникам кредити і в подальшому вимагала від них гроші, застосовуючи погрози. Внаслідок діяльності зловмисників постраждали щонайменше 41 особа, а загальні збитки становлять понад 5,3 млн грн.
Про це розповідає NewsWeek
Механізм роботи схеми
Слідство встановило, що з січня 2024 року зловмисники діяли через вебсервіс BitCapital, який позиціонувався як сервіс швидкого онлайн-кредитування. Позики надавалися в криптовалюті Tether (USDT), що ускладнювало контроль та дозволяло обходити нормативні вимоги фінансового нагляду.
Умови кредитування формувалися організаторами: одразу знімалися 7% від суми як комісія та ще 0,6% за кожен день користування. У разі прострочення нараховувалися штрафи та пеня, через що борги швидко зростали.
Коли позичальники не могли або відмовлялися платити, з їхнього боку фіксувалися факти тиску — телефонних дзвінків із вимогами та погрозами, які мали на меті змусити потерпілих розрахуватися поза правовим полем.
Правова оцінка та перебіг розслідування
У лютому 2025 року Національний банк визнав діяльність сервісу незаконною, оскільки компанія-нерезидент не мала ліцензії та не була зареєстрована в Україні, що робило її функціонування протиправним з точки зору регулювання фінансових послуг.
Сімом учасникам групи повідомили про підозру за ч. 4 ст. 189 та ч. 3 ст. 355 Кримінального кодексу України. За рішенням суду шестеро підозрюваних перебувають під вартою з можливістю внесення застави, ще одна особа — під домашнім арештом. Розслідування триває з метою встановлення повного кола причетних і відшкодування збитків потерпілим.
Виявлена схема підкреслює ризики необачного користування пропозиціями онлайн-кредиторів, особливо тих, що працюють у криптовалюті та без реєстрації в межах українського правового поля.
